理财并不容易，比如如何计划预算，平衡储蓄和投资。许多人选择寻求专业顾问的帮助。但理财顾问并非完美无缺，如果出现以下行为，可能意味着该换顾问了。
1. 反应迟缓顾问应保持沟通顺畅。若电话无人接听、邮件数周才回复，这是不负责任的表现。
2. 不主动联系专业顾问通常会定期提供季度或年度报告，甚至主动沟通。如果长期“音频全无”，值得警惕。
3. 缺乏关注投资组合出现重大变化时，顾问应及时告知。如果客户事后才发现变化，说明其不够专业。
4. 收费过高行业常见收费为管理资产的 1% 左右，或固定年费 1,000–5,000 美元。若费用明显超标，应货比三家。
5. 强推特定产品部分佣金制顾问会推荐能带来高额提成的投资，而非真正符合客户利益的产品。若频繁被推销，要当心。
6. 投资表现不佳若市场整体表现良好，而投资组合长期落后，就需要审视顾问的策略与能力。
7. 缺乏信任感理财顾问不仅要管理资金，更应理解客户目标并创建合作关系。若让你感到被忽视或轻视，是该更换的时候。
理财顾问应成为客户的伙伴，而非负担。选择顾问时，透明度、专业性和沟通能力同样重要。
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来源: Bankrate
