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他的攻略

退休帳戶能做慈善嗎?留給孩子怎麼領?兩個高頻疑問一次說清

👉 退休帐户的钱,可以拿来做慈善捐赠吗? 👉 退休帐户留给下一代,又该怎么继承才比较合适?

CPA/EA看過來! 8/14–15泛宇免費CPE/CE課程開放報名

在竞争激烈、法规多变的金融税务市场中,专业人士更需要真正能落地的实战能力。泛宇集团(TransGlobal)深耕税务、保险与财务规划领域超过30年,八月将在宾州展开为期两天的专业培训,结合 CPE/CE 学分与高端人脉交流,助力会计师与报税师全面升级。 💡活动亮点 • 直接获取可应...

資產配置怎麼做?先掌握這三大原則

很多人谈到资产配置,第一反应就是:「股票要买多少?房地产要不要投资?保险要不要配置?」 其实,真正好的资产配置,并不是先选产品,而是先创建正确的规划逻辑。

資產規劃怎麼做才完整?人生這場“球賽”,別隻顧著進攻!

人生就像一场球赛。 年轻的时候,我们努力进攻,积极累积财富;进入人生下半场,则更需要思考如何守住财富、降低风险,并让资产持续发挥价值。

很多人錢包裡有3張Medicare卡,卻不知道怎麼用

去医院带哪张卡?去药房又该出示哪张? 不少长者钱包里放着好几张Medicare保险卡,却一直分不清它们的用途。

預算做對了,財富規劃才有方向

很多人认为,投资才是财富增长的关键,却忽略了最基础的一步——预算(Budget)。 事实上,预算不仅是理财的重要环节,更是管理财富的起点。

為什麼有人越投資越有錢?關鍵在於“投資體質”

真正拉开财富差距的,不是遇见多少机会,而是有没有培养出属于自己的「投资体质」。 那么,什么才是好的投资体质? 今天和大家分享四个关键能力。

越來越多人開始搬離高稅州,他們到底在權衡什麼?

近几年,越来越多美国人开始重新思考另一个问题: 退休以后,还要继续住在现在的州吗? 对许多家庭来说,这不只是一次搬家,而是对未来几十年生活方式与家庭安排的重新规划。 而在这些考量背后,税务环境,也逐渐成为越来越多人关注的一项因素。

在美國,貸款也是資產規劃的一部分嗎?

从小,我们被教育: 「不要欠钱,早点把贷款还清,才安心。」 因此,不少人在买房、投资,甚至有额外资金时,第一件事就是想着提前还贷款。 但在美国,这样的做法真的一定比较好吗?

外國人投資美國,買股票還是買房?先搞懂這幾個稅務差別!

近来有不少朋友咨询: 外国人可以在美国投资吗?买股票,还是买房地产比较好? 其实外国人在美国投资,除了关注投资回报,还要了解不同投资方式在税务上的差异。 那么,外国人在美国投资时,有哪些重点需要特别留意呢?